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En France, tous les ménages n’ont pas la même fiscalité. Généralement, plus on gagne d’argent, plus il faut payer. À l’inverse, les contribuables précaires n’ont rien à payer. Cela vaut pour certaines taxes. Mais surtout pour l’impôt sur le revenu, réclamé chaque année par l’administration. Aussi, il existe différents plafonds en deçà desquels les Français n’ont rien à payer. Pour vous aider à y voir plus clair avant le début de la campagne de déclaration (le 10 avril), on fait le point tout de suite !
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Gare à votre déclaration !
Avant tout, il faut bien comprendre ce que l’on doit déclarer. Ce n’est pas votre salaire net classique. En effet, c’est le revenu net imposable qui compte. Il inclut la CSG et la CRDS. Donc, regardez bien votre feuille fiscale pour avoir la bonne base. Tous ces éléments conditionneront l’impôt sur le revenu à régler par la suite !
Ensuite, additionnez tous vos revenus : salaires, pensions, loyers, etc. Si vous êtes en couple, divisez le total par le nombre de parts fiscales. Ce calcul s’appelle le quotient familial. Il permet d’ajuster le montant dû en fonction de la taille du foyer. Voici, au cas par cas, les seuils à ne pas dépasser en fonction de vos parts fiscales, pour n’avoir aucun impôt à régler :
| Nombre de parts | Célibataire, divorcé, séparé ou veuf | Couple soumis à imposition commune |
|---|---|---|
| 1 | 17 438 euros | – |
| 1.5 | 23 187 euros | – |
| 2 | 28 935 euros | 32 572 euros |
| 2.5 | 34 684 euros | 38 320 euros |
| 3 | 40 432 euros | 44 069 euros |
| 3.5 | 46 181 euros | 49 817 euros |
| 4 | 51 929 euros | 55 566 euros |
| 4.5 | 57 678 euros | 61 314 euros |
| 5 | 63 426 euros | 67 063 euros |
Quel barème pour l’impôt sur le revenu ?
En février 2025, le gouvernement a modifié les seuils. Le barème a été rehaussé de 1,8 % à cause de l’inflation. Cela signifie que les tranches ont un peu changé.
Voici le barème de l’impôt sur le revenu, tout juste mis à jour, pour une personne seule :
- Jusqu’à 11 497 € : 0 %
- De 11 497 € à 29 315 € : 11 %
- De 29 315 € à 83 823 € : 30 %
- De 83 823 € à 180 294 € : 41 %
- Au-delà de 180 294 € : 45 %
Mais chaque tranche s’applique à une partie du revenu. Donc, seule la somme au-dessus d’un seuil est taxée à ce taux.
Réductions et crédits d’impôt à ne pas oublier
Enfin, pensez aux crédits ou réductions prévus par le fisc. Ils peuvent venir de dons, frais de garde ou travaux. Ces avantages peuvent alléger, voire annuler, l’impôt sur le revenu à payer. Et pour en avoir le cœur net, utilisez les simulateurs en ligne.
| 📌 Point clé | 💡 Informations utiles |
|---|---|
| 📄 Revenu net imposable à déclarer | Il inclut la CSG et la CRDS. Ne pas se baser uniquement sur le salaire net perçu. |
| 🧮 Seuils d’exonération en 2025 | Le montant maximal de revenu net imposable dépend du nombre de parts fiscales (voir tableau ci-dessus). |
| 📊 Tranches d’imposition 2025 | Jusqu’à 11 497 € : 0 % De 11 497 € à 29 315 € : 11 % Et de 29 315 € à 83 823 € : 30 % De 83 823 € à 180 294 € : 41 % Au-delà de 180 294 € : 45 % |
| 🎁 Crédits et réductions d’impôt | Dons, frais de garde, travaux… Ces dépenses peuvent alléger ou annuler l’impôt à payer. |
| 🧪 Astuce | Utilisez les simulateurs en ligne pour estimer le montant de votre impôt sur le revenu. |